邮政储蓄银行服务自查书
一、 引言
为了提升服务质量，确保客户权益，我行根据相关规定和行业标准，对服务流程、员工行为、内部管理等方面进行了全面自查。本报告将详细阐述自查的过程、发现的问题及整改措施。
二、 自查内容
思想道德方面 员工工作态度端正，认真负责，未出现敷衍、推诿等现象。
员工遵章守纪，未出现迟到、旷工、早退等违反劳动纪律的行为。
定期组织业务学习和操作技能培训，员工参与度高，新入职员工态度端正。
业务管理方面
认真传达学习和贯彻落实金融规章制度及上级精神，明确各业务操作岗位职责。
及时发现、制止、报告和处理业务工作中的漏洞。
无办理业务越权行为，无柜员、会计主管违法违规办理业务情况。
定期对尾箱现金、重要空白凭证进行清点。
实行重要岗位轮岗安排。
审查对公业务时，柜员执行先记借后记贷，先记账后签发回单，遵守收妥入账原则。
反洗钱工作
成立反洗钱工作领导小组，明确管理人员职责。
设立反洗钱管理人员，负责培训、报表上报、自查等工作。
各岗位工作人员严格保密客户身份资料和交易记录。
遵循反洗钱规定，保留客户身份资料和交易记录，及时报告大额交易和可疑交易。
内部控制制度建设
转发相关制度，明确责任到网点负责人。
加强内部控制制度建设，确保各项制度得到有效执行。
三、 存在问题及整改措施
问题一： 柜员在办理大额存款时未找综柜复核。 整改措施
问题二：
柜员临时离开工作台席时未临时签退登录界面，章戳现金空白凭证未上锁入柜。
整改措施：加强员工合规意识培训，确保柜员在离开工作台席时及时签退登录界面，并将章戳现金空白凭证上锁入柜。
问题三：
储蓄系统未及时删除轮岗柜员信息。
整改措施：加强系统管理，确保在柜员轮岗时及时更新系统信息，删除不再岗位上的柜员信息。
问题四：
部分员工银行从业资格证合格率达不到要求。
整改措施：加强员工培训，制定学习计划，确保所有员工在规定时间内通过银行从业资格考试。
四、 结论
通过本次自查，我们发现了一些服务和管理上的问题，并制定了相应的整改措施。我们将继续加强内部管理，提升服务质量，确保客户权益。
五、 建议
加强员工培训：
定期组织业务知识和合规意识培训，提高员工的业务水平和合规意识。
完善内部制度：
根据自查结果，进一步完善内部管理制度，确保各项制度得到有效执行。
强化监督机制：
建立有效的监督机制，定期对服务质量和内部管理进行检查和评估，及时发现和解决问题。
以上是我行服务自查的详细报告，如有不当之处，请指正。
邮政储蓄银行（盖章）
日期：XXXX年XX月XX日